Tài liệu này hướng dẫn chi tiết quy trình thêm khách hàng vào Danh sách Loại trừ (Blacklist) và Danh sách Cần chú ý (Greylist) trên hệ thống LOS V2, áp dụng cho các Phòng Giao dịch (PGD) và các bộ phận liên quan.

1.Định nghĩa 

• Danh sách loại trừ (Blacklist): Danh sách các cá nhân, tổ chức có lịch sử gian lận, hoặc hành vi gây rủi ro cao cho F88. Các đối tượng này được Phòng Điều tra & Phòng chống Gian lận và/hoặc các cấp có thẩm quyền quyết định đưa vào danh sách, nhằm từ chối thực hiện giao dịch cầm cố, ký gửi tài sản.
• Danh sách cần chú ý (Greylist) : Danh sách các cá nhân, tổ chức có dấu hiệu rủi ro hoặc nghi ngờ, nhưng chưa đủ bằng chứng hoặc mức độ vi phạm chưa đủ nghiêm trọng để chặn hoàn toàn. Mục đích là để theo dõi, giám sát hoặc áp dụng hạn chế nhất định thay vì từ chối ngay. Thường áp dụng cơ chế giám sát chặt, yêu cầu kiểm tra bổ sung, có thể nâng cấp lên blacklist nếu phát hiện gian lận, và thường có thời hạn ngắn hoặc cần rà soát định kỳ.

2. Hướng dẫn thao tác:

Bước	Diễn giải
1	Tại màn hình “Danh sách yêu cầu”, click chọn Tải file mẫu.
2	Mở file mẫu vừa tải về và điền các trường thông tin tại sheet 1 - Loại khách hàng : 01 Khách hàng cá nhân, 02 Khách hàng doanh nghiệp. - CIF code (Nếu có) - Tên Khách hàng - Số CCCD  - Số CMND (Nếu có) - Ngày sinh: - Số điện thoại - Loại danh sách : B ( Blacklist) ,G (Greylist) - Trạng thái:  Chỉ chọn ‘Active’ - Lý do: Tham khảo trong Sheet 2 -  Lưu ý quan trọng PGD/Bộ phận liên quan tạo thêm Sheet 3 để bổ sung hình ảnh, căn cứ đưa Khách hàng vào Blacklist/Greylist. Ví dụ :BL.A1 Giao dịch bằng Giấy tờ cá nhân giả/ không chính chủ.Đính kèm hình ảnh giấy tờ giả ( CCCD, cà vẹt xe,…) vào file.
3	Tại màn hình danh sách yêu cầu PGD click chọn ‘Tải file danh sách đã nhập’.Tiếp tục click chọn ‘Tải file’ . Đính kèm file mẫu đã nhập đầy đủ thông tin và hình ảnh.
4	Kiểm tra kết quả xử lý tại mục 'Danh sách yêu cầu' trong vòng 01 ngày làm việc.

3. Lưu ý

- Thông tin nhập phải chính xác, đính kèm đầy đủ hình ảnh chứng minh.

- Chỉ sử dụng định dạng file Excel mẫu do hệ thống cung cấp.

Ngày cập nhật: 13/08/2025